auカブコム証券の手数料が一日定額100万円まで無料化など大幅リニューアル!

auカブコム証券というと楽天証券SBI証券の2大ネット証券に及ばないばかりか、3番手のマネックス証券にも各サービス面でも劣っているというなかなか微妙な証券会社でしたが、2021年7月にかなり思い切って国内株式手数料を見直して楽天証券SBI証券に匹敵する内容にグレードアップしてきました。

一日定額なら100万円までの約定代金が手数料無料、ワンショットの手数料でも楽天証券SBI証券と同様の手数料にしてきています。

そして他にはない特徴として、投資信託の残高を担保に、信用取引・先物・FXの取引に保証金/証拠金の代用証券として利用できるので究極に資金効率がよい証券会社として利用できます。

このauカブコム証券の口座開設は、まだまだ公式サイトから直接申し込む人が多いのですが、ポイントサイトを経由すれば数千円、ときには1万円相当をこえるポイントがもらえます。

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auカブコム証券の手数料改定について

2021年7月19日よりauカブコム証券の国内株式手数料・25歳以下のユーザーは手数料全額をキャッシュバック・信用金利などの引き下げなど、諸々リユーアルを行ってきました。

それまでのauカブコム証券の手数料体系は割高で、先行する楽天証券SBI証券に劣っていましたが、今回のリニューアルではこの2大ネット証券にあわせるように改善されています。

手数料体系としては大きく3つ改善されています。

①1日定額手数料100万円以下の手数料無料化

特にどの証券会社も売りなのは1日定額の手数料体系で、楽天証券SBI証券ともに1日の約定代金100万円まで無料となっていますが、auカブコム証券も同じ1日100万円まで無料となっています。

 SBI証券  楽天証券 auカブコム証券
売買手数料/10万円 0円 0円 0円
売買手数料/20万円 0円 0円 0円
売買手数料/50万円 0円 0円 0円
売買手数料/100万円 0円 0円 0円
売買手数料/200万円 1,278円 2,200円 2,200円
売買手数料/300万円 1,718円 3,300円 3,300円
売買手数料/400万円 2,158円 4,400円 4,400円
売買手数料/500万円 2,598円 5,500円 5,500円
売買手数料/600万円 3,038円 6,600円 6,600円
以降100万円ごと +440円 +1,100円 +1,100円
この表は一日定額ですが、ワンショット手数料に関しては1約定あたり5万円以下55円からスタートし100万円以下535円までが、楽天証券SBI証券と同等の内容になっています。
しかし100万円超になると明らかに手数料は以前のままとなっています。
ちなみにGMOクリック証券も2021年7月5日より手数料改定をしており、実はこの3社よりも手数料体系が安い業界最高水準になっています。

②25歳以下のユーザーは手数料全額をキャッシュバック

当方はイートレード証券時代からをSBI証券を利用しているので25歳よりはるか上なのですが、最近のネット証券の手数料体系も無料化に突き進んでいるようで、25歳以下のユーザーなら手数料全額をキャッシュバックされるため、実質手数料無料化となります。

現在、25歳以下を手数料無料化している証券会社は、SBI証券・松井証券・DMM.com証券などがあります。

③信用金利の引き下げ

いわゆる優待クロス取引といって、現物を購入する一方で信用売を行って株主優待の権利だけを獲得するという手法があります。

auカブコム証券ではこのいずれは問題が生じそうな取引形態をむしろメルマガでも熱心に勧めており、優待クロス取引とができる証券会社としても利用されています。

ですがこれまでのこの信用金利が割高だったものが、信用金利・貸株料の引下げ、現引・現渡の手数料無料化が行われており、ただこれまで信用取引の手数料が無料だったものが楽天証券SBI証券と同等の内容に修正され手数料がかかるようになっています。

auカブコム証券の真骨頂は株式・投信担保サービス

auカブコム証券の国内株式手数料は大幅に改善されたのですが、本当にauカブコム証券の凄いところはそこでもなくて、auカブコム証券で指数先物取引・指数オプション取引、auカブコム FXで差し入れる証拠金(現金)がなくても、auカブコム証券で購入している株式・投資信託の価値の70%を目安に証拠金の代用(担保)として差し入れることができる「株式・投信担保サービス」です。

別名「代用有価証券サービス」と呼ばれるものです。

auカブコム投信担保

ネット証券では、持ち株で対応しているところはありますが、投資信託まで対応しているのはauカブコム証券だけです。

ただし注意点としては、投資信託は「一般型」のみ代用有価証券に差し入れ可能で、「累投型(金額購入タイプ)」はできないということです。

長期目的で保有している株式・投信があれば代用有価証券サービスを活用できる

長期目的で保有している投信や株式があれば、その金額の70%を目安として、FXなどへの証拠金で利用できます。
長期で投資している資金を使って利益を獲得しようという戦略ですが、FXって投機でゼロサムですよねっという方は、間違ってはいませんが利用の仕方によっては着実に資産を増やせる武器になりえますので、有効活用したほうが良いと思います。
例えばスワップアビトラージなど安全だけど確実に利益を奪える方法は存在し、一方でドル高になるとかドル安になるとか方向を予測してポジションを取る方法は、まるっきり当たらないので役に立たないということを理解していれば問題ないと思います。
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FX取引は通常、上昇か下落するのかいずれかの方向性を予測してポジションをとります。 FXは勝った側の反対には負けた勢力が同額存在するゼロサムゲームです。 上昇か下落かは、50%の確率に収斂します。 しかし、上昇か下落するのかを予想[…]

ローリスク・ハイリターンな3すくみFXのトラリピ運用
つまり通貨ペアを3すくみの状態にしておいて、均衡状態を作り出し為替のレンジを使ってIFDON注文で利益を奪っていく「トラリピ」を仕掛ければ、ローリスクで為替市場から利益を奪っていけます。

代用有価証券サービスでトラリピを行う

FXで上昇か下落するのかを予想するのではなく、取引する通貨ペアのレンジを予想してレンジ上限に「売り」を仕掛け、下限に「買い」を仕掛ける手法をトラップトレードと呼ぶのですが、これを繰り返し行うことをトラップリピートイフダン(通称:トラリピ)と呼びます。

例えばドル円だけでこの方法を仕掛けると一方方向に為替が振れた時に、かなり含み損をかかえます。

この問題を補うのが通貨ペアを「3すくみ」状態にして均衡させることです。

為替リスクを最小化する「3すくみ」

たとえばドル・ユーロ・円で「3すくみ」にするには以下のように売買を組み合わせれば、均衡状態が作り出せます。

3すくみ

組み合わせでは以下のように、ポジションをセットすると図のような均衡状態になります。

  • ドル円→買い
  • ユーロドル→買い
  • ユーロ円→売り

均衡状態はつまり両建ての状態ですので、負けもしないが勝てもしないので一見すると何ら意味が無いように見えます。

ところがレンジの行き来で利益を奪うトラリピでは利益が生じます。

マネースクウェアのトラリピ

マネースクウェアジャパン公式サイトから引用

そのためauカブコム証券で購入した株式・投資信託を担保にしてこの「3すくみ・トラリピ」を行えば、他の投資方法よりもダントツで資金効率が良くなります。

auカブコム証券はPontaポイントでポイント投資ができる

個別株では変動リスクが厳しいので、ETFなど市場全体に投資するものや投資信託でも株式・債券などに分散投資されているバランスファンドなどが妥当だと思います。

auカブコム証券では、Pontaポイントで投資信託の購入ができるため、auカブコム証券の代用有価証券サービスによるポイント投資が一番効率が良い最強の投資方法になると思います。

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auカブコム証券の手数料が一日定額100万円まで無料化など大幅リニューアル!まとめ

auカブコム証券は、着々とサービスの改善が進んでおり国内株式の手数料体系では、少額な投資であれば楽天証券SBI証券とほぼ同等の内容にレベルアップしていると思います。

投資信託でもPontaポイントで投資が可能になりましたので、個人的にはポイント投資で代用有価証券サービス用の投資信託をバランスファンドで買い進めて、その評価額の70%を代用有価証券サービスでauカブコムFXで利用して、トラリピを行うのが最も資金効率的には良いと思います。

Pontaポイントを利用して投資信託が買える「auカブコム証券」
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①Pontaポイントを使って投資信託が購入できる証券会社です。
②購入した投資信託の評価価格の70%相当がauカブコムFXの証拠金として活用できます。
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