FX/CFD国内最強の証券会社「GMOクリック証券」のメリット・デメリット

こんにちは、cohamizu（@cohamizu1）です。

ネット証券はいまやSBI証券・楽天証券の口座を保有してない方はいないと思いますが、GMOクリック証券は、両者と比較しても国内株式の手数料が安く（27歳以下は現物手数料無料）、コストを重視するならGMOクリック証券です。

ですがなんといってもGMOクリック証券といえばFX取引です。

GMOクリック証券 FXネオは、2020年に続いて2021年のFX取引高が世界第1位、国内では10年連続第1位と多くユーザーに選ばれています。

また株価指数・商品・外国株を取引できるCFD取引の取引高シェアでも、証券CFDでは72％・商品CFDでは65％と8年連続で国内No.1です。

しかもフィンテック企業らしく、スマホなどの取引ツールも内製化しているため非常に取引しやすい証券会社です。

実際に、SBI証券・楽天証券よりもGMOクリック証券で取引することが多いので、選ぶようになった理由や注意すべき点も併せて説明していきます。

結論、SBI証券・楽天証券よりも手数料が安く、FX・CFDのサービスレベルが段違いに優れている証券会社です。

GMOクリック証券とは？FX・CFD取引で取引高トップの証券会社

GMOクリック証券は、FX・CFD取引なら証券会社中、最強の証券会社です。

同時に国内株式の手数料でもSBI証券・楽天証券よりも安く、スマホアプリなどの取引ツールでもフィンテック企業らしくダントツに使いやすいです。

とくにCFD取引は他の証券会社を圧倒しています。

S&P500・NASDAQ100・日経平均などの株価指数、金・銀・原油などの商品、銘柄は厳選されていますが米国株も取引できるので投資の幅が非常に広くなりなります。

まずはこのメリットから一つ一つ説明していきます。

GMOクリック証券のメリット①国内株式取引手数料が安い（1日定額プラン100万円/日まで手数料無料）

現状では、GMOクリック証券はネット証券の中でも最安クラスの手数料体系です。

しかしネット証券大手SBI証券は2023年9月中に国内株式・ETFの手数料を完全無料化する予定となっており各ネット証券が追随できるか注目されています。

これはSBI証券の営業利益に対する株式手数料の依存度が16％と低いからできることですが、同じくGMOクリック証券だとFX・CFDが主力になっているためか10％とさらに低い水準です。

ですのでGMOクリック証券もSBI証券に対抗して手数料無料化を打ち出してくる可能性が高いです。

※SBI証券では25歳以下は現物株式手数料無料、GMOクリック証券もはさらに拡大して27歳以下が現物株式手数料無料となっています。

GMOクリック証券1日定額プラン他社比較

すでに各ネット証券の状況では、SBI証券・楽天証券・auカブコム証券・GMOクリック証券ともに国内株式100万円までの手数料無料化を打ち出してきています。

このGMOクリック証券で手数料無料になるプランは1日定額プランで1日の約定代金100万円までが対象となっています。

※GMOクリック証券は27歳以下は現物株式手数料無料

ネット証券手数料比較/単位：円（税込）

この1日定額プランで比較すると、GMOクリック証券・SBI証券が他の証券会社をすでに引き離しています。

ただし国内株式では、100株単位の売買なっていますので例えば株価が1万円を超える銘柄を売買したい場合は、手数料が発生してかえって割高になってしまいます。

その場合は、1取引あたりの手数料体系である1約定ごとプランを利用することになります。

GMOクリック証券1約定ごとプラン他社比較

1取引あたりの手数料体系である1約定ごとプランの手数料に関しては1約定あたり5万円以下50円からスタートし、SBI証券・楽天証券と比較しても手数料が安いことがわかります。

※GMOクリック証券は27歳以下は現物株式手数料無料

ネット証券手数料比較/単位：円（税込）

たしかに手数料だけ見ると大きな違いはありませんが、月間合計手数料に対してSBI証券は1.1％のポイントを還元しており（楽天証券は1％のポイント還元）1約定ごとの手数料体系でもSBI証券が有利に設定されています。

逆にデメリットは、投資信託で本数がすくなく、SBI証券・楽天証券のようにクレカ投信積立ができないことです。

しかしそこは、SBI証券で十分ですし本数が少ないとはいえランナップは十分ですし、仮にGMOクリック証券のみで投信積立したい場合は、T NEOBANKから引き落とし設定すればポイントをもらえながら投資できます。

GMOクリック証券は27歳以下現物手数料0円

最近のネット証券の手数料体系は無料化に突き進んでいるようで非常に有り難いのですが、SBI証券がとくに積極的で現在なら25歳以下の利用者は、現物株式手数料が無料になっています。

これに対してGMOクリック証券も対抗して27歳以下の現物株式手数料を無料化しています。

※現在、25歳以下を手数料無料化している証券会社は、他にはauカブコム証券・松井証券・岡三オンライン証券・岩井コスモ証券・DMM.com証券などがあります。

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GMOクリック証券のメリット②FX取引高 国内10年連続1位!スペックの高さと取引ツールが使いやすい

GMOクリック証券は、10年もの長きにわたってFX取引高で国内首位、2020～2021年では世界1位と多くのトレーダーに好まれています。

GMOクリック証券FXネオ基本スペック

基本的なスペックから紹介します。

同じくFX取引高で2位のDMM FX、サーバーが頑強なのでこのサイトで度々オススメしているセントラル短資FXと比較すると高いスペックです。

これ以上のスペックのFX業者はまずないと思います。

豪ドルNZドルスプレッドを出しているのは、一定のレンジ内で推移する珍しい通貨ペアであるためで、いわゆるトラリピに非常に向いているので掲載しています。

GMOクリック証券FXネオ取引ツール

GMOクリック証券の強みは、他のFX業者に比べて取引しやすいツールです。

チャートも長い間、世界的な標準ツールとして使われているMT4が使いやすいというユーザーも多かったのですが、改善に改善を重ねて非常に見やすく使いやすくなっています。

その良い点として改善に改善を重ねて使いやすくなった点を3つ挙げると以下のようになります。

とくにデスクトップでも使えることはもちろんですが、iPhone・Androidなどのスマホ取引専用のアプリで圧倒的な差があります（※Apple Watchでも取引ができます。）。

通常他の証券会社のチャートシステムでは、チャートの色選択などができませんが、GMOクリック証券では好みの色に自由自在に変更するなど非常に自由度が高いです。

①左上の「歯車のマークボタン」
・描画ラインを時間足共通で表示
・ローソク足
・建玉サマリーライン
・現在値ライン
・注文ライン
・ローソク足のカラー変更

②右上の「←ボタン」をタップするとテクニカル指標も変更可
・移動平均線・一目均衡・ボリンジャーバンドなどテクニカル指標パターンを選択
・テクニカル指標のパラメーター
・テクニカル指標のカラー

③上「Actionボタン」
・チャート上の各種ラインから注文可能
・指値/逆指値ラインがチャート上に表示可能
・テクニカルを参照しながらの価格設定可能

 

いずれも競合のFX業者と比べても非常に使いやすい取引ツールです。

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GMOクリック証券のメリット③CFD取引高 国内8年連続1位!スペックの高さと取引ツールが使いやすい

CFD取引とは、別名「差金決済取引」と呼ばれ、取引開始から取引終了までに発生した差額分を決済する取引です。

GMOクリック証券CFDは、8年もの長きにわたってCFD取引高で国内首位を維持しておりシェアは60％を超えています。

日本ではFXが先に爆発的に普及しましたが、CFD取引は株式指数や株式、原油などのエネルギー、金・銀などの商品をFXのように証拠金取引できる仕組みです。

先物取引は、期限があったり他の投資対象と一緒の口座では取引出ませんが、CFDは期限がなく株価指数も個別株も商品取引も一つの口座で取引することができます。

また『買い』だけでなく、『売り』（いわゆる空売り）からも入れます。

S&P500などの株価指数ならGMOクリック証券CFD

CFD取引では、他の証券会社もS&P500などの株価指数を取り扱っていますが、GMOクリック証券CFDはその中でも非常に低コストです。

CFD取引会社	S&P500	NASDAQ100	日経225
GMOクリック証券	0.3	0.8	2.0
IG証券	0.6	2.0	7.0
サクソバンク証券	0.5	1.5	5.0
OANDA Japan CFD	0.4	1.7	6.0
DMM CFD	0.5	2.0	7.0
LINE CFD	0.3	1.0	5.0
楽天証券CFD	0.5	2.1	10.0

またCFD取引では、FXのスワップ金利と同様にオーナーバイト金利がかかるのですが、GMOクリック証券CFDでは株価指数に対してかからないため、低レバレッジで株価指数を長期保有すると投資信託などよりも低コストで運用できるメリットがあります。

実際にCFDと低コストのインデックスファンドとのコスト比較をしてみます。

同じ株価指数である「S&P500」を投資対象としたインデックスファンドの中でも、最も低コストな「SBI・V・S&P500インデックスファンド」をCFD取引で取引数量（ロット）1で保有した場合と同じ資産額購入した場合でコスト比較してみました。

SBI・V・S&P500インデックスファンドの公表信託報酬は0.0938％であるため、年間の信託報酬額は544円前後、10年で約5,440円になります。

一方でGMOクリック証券で「S&P500」を1単位購入した場合、信託報酬のような保有コストはなく片道のコストは41円のみですので、年間なら503円、10年であれば5,399円もコストに差が発生し、長期であればあるほどCFDによる運用のほうがコストが安くなります。

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インフレに強い原油・金・銀もGMOクリック証券CFD

CFD取引ならではのメリットが、インフレに強い原油や金・銀なども取引できる点です。

原油は需要と供給の関係が価格に反映しやすく、不景気になると価格は上昇しにくいのですが、金・銀は、金利がつかないため金利に非常に敏感で、物価高なのに不景気なとき（スタグフレーション）に特に力を発揮します。

グラフは1973年から発生した物価高・景気後退が同時に発生したスタグフレーションでは、1973年～1980年までのS&P500のパフォーマンスが14％程度だったのに対して金は最大で約10倍、銀は25倍にも暴騰しています。

スタグフレーション時代で最強のアセットクラスと見ている銀（シルバー）への投資は、23時間リアルタイムで売買ができ、買いはもちろん下落時には売りからも入ることができるため、CFD取引は非常に有利な投資ツールだといえます。

銀CFDのコスト・取引単位をCFD取引ができる証券会社で比較してみるとやはりGMOクリック証券CFDが有利です。

特に貴金属への投資は、スタグフレーションに陥りそうな現在、もっとも注目しており関連記事を書いています。

投資タイミングや価格形成のメカニズムなどを解説していますので、あわせて確認いただければと思います。

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銀（シルバー）への投資は、GMOクリック証券CFDを活用しましょう。

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厳選した米国株投資もGMOクリック証券CFD

GMOクリック証券では、ネット証券各社が取り扱いを始めている米国株の取り扱いがありません。

ですが、GMOクリック証券CFDなら銘柄数は69銘柄と厳選されていますが、米国株取引ができます。

しかも少ない資金からでもレバレッジを効かせた投資もできて、下落相場なら売りからも入ることができます。

いまなら、ちょっとタイミングは逃していますけど「エヌビディア」が一番でしょうね。

株式投資に関しては、一番将来性のあるエヌビディアをバイ＆ホールドすればOKという至極簡単な内容になった。
※年初来リターン106.5％https://t.co/ISCPuO7z59
ダイキン工業も順調だしこれから到来するサマーラリーもこのままのポジションで押し通そうと思う。 pic.twitter.com/WwWKQufV6C

— cohamizu (@cohamizu1) May 17, 2023

計算しやすくするために各証券会社で10万円の米国株の売買を行った場合で計算してみます。

この結果、米国株の取り扱いがある中でDMM株が最安値という結果になります。

では、DMM株とGMOクリック証券CFDで10万円の取引でコスト比較すると以下のようになります。

GMOクリック証券CFDの場合は、レバレッジをかけて資金効率のよい投資ができる反面、ロールオーバーコストといって個別株では金利がかかります。

ですので長い期間になるほどこの金利負担が重くのしかかってきて不利なので、長期的なポジションには向きません。

しかし数日～数ヶ月ポジションをもつスイングトレードでは、レバレッジを活かした資金効率の良さで有利な取引が可能です。

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GMOクリック証券のメリット④投信積立で100円から投資信託を積立投資できる

GMOクリック証券では、各ネット証券が力を入れているクレカ投信積立ができません。

ちょっとこの点は残念な点ですが、メリットが皆無なわけではないです。

というのは、銀行引き落としで積立設定することができるからです。

この方法なら100円から設定できますし、口座振替でポイントが付与される銀行を指定すれば口座振替するたびにポイントを獲得できます。

一番のオススメは、最大15ポイント（Pontaポイント）が獲得できる「auじぶん銀行」ですね。

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ですがauじぶん銀行の場合、「じぶんプラス」という会員優遇サービスでランクをアップさせる必要がありますので、その手間がかからない銀行では、「住信SBIネット銀行Tポイント支店」なら引き落としのたびに5ポイント（Tポイント）が付与されます。

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楽天証券と楽天銀行、SBI証券と住信SBIネット銀行との口座間連携を使った方ならわかると思いますが、銀行の残高があたかも証券口座の資金のように自動で反映される銀行口座・証券口座との連携はとても便利です。

GMOクリック証券ならGMOあおぞらネット銀行との口座を連携させることができます。

この口座間連携で、株式などの有価証券を購入するときに資金をその都度、銀行から移す手間なく必要な資金がGMOあおぞらネット銀行の証券コネクト口座から自動で充当されます。

それと結構大事なのが、普通預金金利がメガバンクの110倍の0.11％にアップします。

当方は、GMOあおぞらネット銀行の「Mastercardプラチナデビットカード（年会費3,300円）」を発行しています。

キャッシュバック率は1.2％とデビットカードの中でも最強クラスです。

このカードなら、とくに条件もなくデビットカードでも最強の還元率を確保でき、カスタマーステージも一挙に最高位になってATM出金20回・他行振込20回が無料で使えます。

これがあれば、GMOあおぞらネット銀行で使える定額自動振込を20件活用すれば、今話題の銀行ポイ活で年会費を楽勝でペイできるポイントが毎月自動で稼げます。

＼キャッシュバック率1.2％国内最強デビットカード／

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GMOクリック証券のデメリットは？

GMOクリック証券は、SBI証券・楽天証券と比較しても国内株式の手数料が安く（27歳以下は現物手数料無料）、コストを重視するならGMOクリック証券です。

しかもFX/CFDでは、国内首位のシェアを誇っており、取引ツール・手数料ともに最高のレベルです。

ただ強みもある反面デメリットもありますので、その点を説明します。

GMOクリック証券のデメリット①単元未満株取引ができない

日本では、未だに株式取引は単元株である100株単位の取引です（化石みたいな変な制度だと思います）。

この東証の怠けた仕事ぶりを補うべく、各ネット証券では企業努力で克服し1株から株式を購入できる単元未満株取引制度を整えてくれています。

ところがGMOクリック証券では、この制度がなく単元株でしか取引ができません。

ですのでほしい銘柄がどうしても予算的に厳しい場合は、以下の対応する証券会社で買付して欲しいと思います。

この中でも日興フロッギーなら指定した金額で買付無料で購入でき、購入単位も100円単位、dポイントも使えますので、GMOクリック証券と併用して使っていってほしいと思います。

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GMOクリック証券のデメリット②外国株取引の取り扱いがない

GMOクリック証券では、ネット証券各社が取り扱いを始めている米国株の取り扱いがありません。

は？ってなりますよね。

ですが、GMOクリック証券CFDなら取引できる銘柄数は69銘柄と厳選されていますが、米国株投資ができます。

しかも少ない資金からでもレバレッジを活かして効率のよい投資もできて、下落相場の場合なら売り（ショート）からでも入れます。

2022年だったらメタプラットフォームとか大きく下落したので、空売りにはもってこいでしたね。

2023年なら、AIブームで「エヌビディア」が大爆発しており、オススメの銘柄の一つといえます。

株式投資に関しては、一番将来性のあるエヌビディアをバイ＆ホールドすればOKという至極簡単な内容になった。
※年初来リターン106.5％https://t.co/ISCPuO7z59
ダイキン工業も順調だしこれから到来するサマーラリーもこのままのポジションで押し通そうと思う。 pic.twitter.com/WwWKQufV6C

— cohamizu (@cohamizu1) May 17, 2023

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GMOクリック証券のデメリット③投信の取り扱いが少なく、クレカ投信積立ができない

ここもGMOクリック証券の残念なところなんですが、各証券会社が力を入れているクレカ投信積立ができません。

しかも投資信託の品揃えも133本とかなり少ないです。

この点、SBI証券・楽天証券がクレカ投信積立で1％以上の還元率があって2,600～2,800本もラインナップが揃っているのと比べるとかなり厳しい感じがします。

ただ、投信は本数が揃っていても投資したいファンドがなければ意味は無いので、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）、eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）があれば十分じゃないかと考えています。

これに関しては、無理にGMOクリック証券で取り組む必要はなく、SBI証券・楽天証券でやれば良いと思います。

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【まとめ】FX/CFD国内最強の証券会社「GMOクリック証券」のメリット・デメリット

ネット証券はいまやSBI証券・楽天証券の口座を保有してない方はいないと思いますが、GMOクリック証券なら両者と比較しても国内株式の手数料が安く（27歳以下は現物手数料無料）、コストを重視するならGMOクリック証券です。

GMOクリック証券といえばFXネオが、2021年のFX取引高が世界第1位、国内では10年連続第1位と多くユーザーに選ばれています。

また株価指数・商品・外国株のFX版ともいえるCFD取引でも取引高シェアでは、証券CFDでは72％・商品CFDでは65％と8年連続で国内No.1と圧倒的なシェアを誇っています。

しかもフィンテック企業らしく、スマホなどの取引ツールも内製化しているため非常に取引しやすい証券会社です。