PayPayポイント運用は、米国株式市場の時価総額の80％を占める代表的な株価指数S&P500に連動するETFに擬似投資しているポイント運用サービスです（テクノロジーコースはNASDAQ100・金コースはSPDRゴールド･シェア）。
そのためS&P500・NASDAQ100・金のリアルタイムチャートをGMOクリック証券CFDで日々チェックしてPayPayポイント運用の「追加」・「引き出し」判断と最新予測を行っていきます。
現状の判断は、スタンダード・チャレンジ・テクノロジーコースは「売り（引き出し）」、金コースは「買い（追加）」とします。
S&P500は、6月の安値に引いた水平線で激しい攻防戦がおこなわれており、9/28には強いトレンドの転換を示す『ブリッシュリバーサル・フォールスブレイクアウト』が出現しましたが、翌日の9/29には全戻しと激しい値動きになっています。
一旦は、『ブリッシュリバーサル・フォールスブレイクアウト』という強いプライスアクションで買い判断を下しましたが、それが全否定されたということは「ダマシこそ強いシグナル」ですので、やはり10月半ばまでの下落を見込むべきだと考えます。
それには6月の安値を完全にブレイクする必要がありますが、抜ければ下落ターゲットは従来どおり3,160付近とします。
GMOクリック証券CFD S&P500 日足チャート（2022/9/30）
逆にここから「ブリッシュリバーサル」で示現した3,750をブレイクした場合は、『買い（追加）』となります。
ただしファンダメンタルは最悪であり、これから悪化の一途を辿っていきます。
株価は企業業績に基づき形成される以上、リバウンドしたとしても長期的なものではなく一時的なものに過ぎません。
この記事では、S&P500・NASDAQ100などの株価指数に連動するETFと金ETFに擬似投資しているPayPayポイント運用を通して、米国株価指数のガチホなどという思考停止の投資方法ではなく、主にS&P500のチャート上の以下の3つのインジケーター操ってリスクは避け、チャンスには果敢に投資することで機会を最大化する投資方法を説明していきます。
現在のS&P500のチャートでは、以下の3つのテクニカル分析で状況を確認できます。
- 遅行スパン（紫線）・・・【9/1】遅行スパンが実線下抜け「売り（引き出し）」
- 62EMA（黄線）・・・【9/13】62EMA下抜け「売り（引き出し）」
- 水平線・トレンドライン・プライスアクション・・・6月の安値下抜けの場合「売り（引き出し）」
現在のS&P500は、3つのテクニカル要素の中で2つ「売りサイン」が点灯していますが、一度『ブリッシュリバーサル』でショートポジションが決済されており、6月の安値下抜け達成で売り再開が確実だと思います。
またこの記事では、このように直近の予測もしていますが、以下の3つの運用攻略法（コツ）も解説していきます。
この記事では、元手のPayPayポイントは高還元率ポイントサイト「ハピタス」で稼ぎ、GMOクリック証券CFDのリアルタイムチャートを確認しながら的確なタイミングで日々のPayPayポイント運用の「追加」・「引き出し」判断を行って増やすことを目的にしています。
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PayPayポイント運用攻略①チャートで追加タイミングを図る
チャートはいわば道標であり、S&P500・NASDAQ100などの株価指数も今後下落していくのか、上昇するのかをチャート上のインジケーターを確認することで推測することもできます。
そのためこの記事では、CFD取引で日本では80％のシェアを誇るGMOクリック証券CFDチャートに表示して「追加」・「引き出し」の判断します。
表示しているのは以下のインジケーターです。
- 遅行スパン
- 62EMA（62日指数平滑移動平均線）・200SMA（200日移動平均線）
- 水平線・トレンドライン・プライスアクション
これらのインジケーターで実際にどうやってタイミングを図っているのか、ポイント部分に吹き出しをつけてみました。
GMOクリック証券CFD S&P500日足チャート（2022/9/30）
先程のインジケーターでどういった判断をしたのか具体的に説明します。
- 遅行スパン（紫線）・・・【9/1】遅行スパンが実線下抜け「売り（引き出し）」
- 62EMA（黄線）・・・【9/13】62EMA下抜け「売り（引き出し）」
- 水平線・トレンドライン・プライスアクション・・・6月の安値下抜けの場合「売り（引き出し）」
PayPayポイント運用の「追加」のタイミングってあるの？と思われがちですが一応投資ですのでエントリータイミングは重要です。 PayPayポイント運用はS&P500・NASDAQ100に連動するETFに疑似投資しているため、S[…]
PayPayポイント運用で利益を確保して、せっかく集めて増やしたPayPayポイントを守るための引き出しタイミングについて解説します。 PayPayポイント運用は、PayPay証券（旧 One Tap Buy）とPayPayが提供する[…]
遅行スパンの使い方のコツ
遅行スパンは実線を26日前にずらしたもので、一目均衡表の開発者である一目山人が「ゆるがせにできない」として非常に重要視している指標です。
基本的には下から上に突き抜ければ買い、上から下に突き抜ければ売りとされます。
遅行スパンが実線に接近し接触すると大きな売買が発生する傾向にあり、これまでの上昇局面では実線まで調整すれば押し目買いがすかさず入っていたため、押し目買いの要所として注目されていました。
逆に下落トレンドに入ってからは、遅行スパンが実線上抜けを試すたびに叩かれて反落しています。
GMOクリック証券CFD S&P500日足チャート（2022/9/14）
今回も遅行スパンが上抜けを試したところで叩かれており、力が下方向に逆噴射しています。
【9/1】遅行スパンが実線下抜け「売り（引き出し）」
62EMA・200SMAの使い方のコツ
62EMA（62日指数平滑移動平均線）は、FXコーチのロブ・ブッカーが膨大なデーターに基づいて検証し提唱したものですが、不思議とFXだけでなくS&P500でも当てはまります。
62EMA（黄線）が上向きで、ローソク足が62EMAに接触してくると、押し目買いが活発になり反発しやすい傾向にあります。
逆に下落トレンドであれば、戻り売りの絶好のポイントとして機能します。
GMOクリック証券CFD S&P500日足チャート（2022/9/14）
上昇トレンド時には62EMAに接触したら即「追加」というわけではなく、反発したのを確認して「追加」を行うほうがより確実です。
万一、下抜けていった場合は200SMA（200日移動平均線／青太線）が次のサポートとして意識されます。
200SMAは、約1年間の平均コストを表す移動平均線ですので常に意識されやすい移動平均線ですが、これまで堅調すぎて200SMA付近までの調整がなかったのですが最近ようやくこの周辺での攻防が起きるようになってきました。
位置関係としてローソク足＞62EMA＞200SMAとなっていれば「強気」、一旦200SMAまで下落した場合は焦らずに、反発して再度62EMAを上抜いてローソク足＞62EMA＞200SMAになって「追加」を行うべきです。
現在のS&P500は、9/13の急反落により62EMAを再び下抜き売りサインが再点灯しています。
【9/13】62EMA下抜き「売り（引き出し）」
水平線・トレンドライン＆プライスアクションの使い方のコツ
水平線は相場が転換した高値や安値に予め引いておきます。
直近の高値を終値でブレイクすると「追加」というのが王道パターンです。
終値というのが重要です。
なぜなら一度はその水平線を突破していても、参加者が多いNYタイムでひっくり返ることがあるからです。
例えば前回反転した重要な高値安値水準に水平線を引いておいて、その水平線のブレイクに成功すればその方向に追随しますが、失敗するとそれまでのトレンドがひっくり返ることがあります。
その失敗を示すローソク足とは、画像の形状『ブリッシュリバーサル』であり、これが重要な水平線付近で出現すると『フォールスブレイクアウト（偽りのブレイクアウト）』となります。
今回の9/28の大陽線は、『ブリッシュリバーサル』と『フォールスブレイクアウト』が同時に出現する強い転換のサインでしたが、翌日には全戻しで覆されています。
GMOクリック証券CFD S&P500日足チャート（2022/9/30）
ということは「ダマシこそ強いシグナル」の定石通り、6月の安値のブレイクとその後の暴落に賭けるべきだと考えます。
6月の安値下抜けの場合「売り（引き出し）」
PayPayポイント運用攻略②チャンスではチャレンジコースを選択しリスクは回避する
PayPayポイント運用で選択できるコースは以下の4つで、原資となるETFは以下の銘柄です。
どれを選択するか悩むと思いますが、PayPayポイント運用では買いのタイミングではハイリスクな「チャレンジコース」の選択をオススメします。
確かに3倍の値動きなのでハイリスクですが、その代わりリスクを回避しマイナスとなる局面を減らすことでトータルの利益を高めていけばよいわけです。
過去を知ることでリスクを避けるコツ
現在のアメリカの物価（消費者物価指数）は、前年同月比+9.1％とちょうど40年前のそのときの水準であり、文句なしに物価高です。
そしてGDPも二期連続マイナスに転落した以上、政府高官がいくら言葉をこねくり回そうと景気後退です。
この物価高・景気後退が同時に発生する現象をスタグフレーションとよび、過去には1973年から1980年あたりまでがその時期に該当します。
このスタグフレーション時には、株価はどうなったのか？気になる各アセットクラスの値動きは以下のようになっています。
物価高・低成長だった1973～1980年のCPI・S&P500・金価格・銀価格です。
1973年は2022年と酷似しています。
この期間の金価格の上昇は最高で約10倍・銀は25倍にまで高騰しています。
S&P500はこの間のリターンは15％止まりです。
これからの時代の投資の主役は金・銀になるでしょう。 pic.twitter.com/WsjwhHQQ4x
— cohamizu (@cohamizu1) May 28, 2022
このスタグフレーション時には、現在の日本人がこぞって買っているS&P500は半値まで叩き売られ、その後も低迷が続き1973年の高値を更新したのは実に7年も経過した1980年のことでした。
一方で貴金属は暴騰しています。
これは当然の結果です。
中央銀行にあたるFED（連邦準備制度）の任務は株価の維持ではなく物価の安定です。
そのため景気後退してでもインフレを止めようとするため、CPIの指標が低下するまで連続利上げと量的引き締めを続けます。
したがって株価指数はインフレが沈静化するまで利上げにより低迷を余儀なくされます。
しかし株を売って現金や債券に逃げ込んだところで、年率9％を超えるインフレでは減価してしまいます。
そこで1970年代に株→現金と逃げ回った資金は、最終的に通貨の対局に位置しインフレに強い金・銀などの貴金属になだれ込んだのです。
したがってスタグフレーションが始まった今、PayPayポイント運用で追加すべき対象は「金コース」一択であり、株や現金は価値が減るだけのゴミ以下の存在です。
他にはdポイント投資なら日興フロッギー+docomoで銀に投資することが可能で、実際に当方は銀を継続的に購入し続けています。
2021年4月あたりから顕著になったインフレは、抑制策を打たぬまま高進がすすみ2022年6月のCPIは前年同月比で9.1％もの酷い物価高になってしまっています。 これと酷似した状態になったのは1973年以来のことで、当時はこれ以上にイ[…]
S&P500・NASDAQ100のアノマリーでリスクを避けるコツ
S&P500・NASDAQ100は、月度ごとに投資のパフォーマンスが良いときと悪い時があり、良いときに「追加（買い）」から入り、悪い時期には「引き出し（売り）」ておくのがセオリーになります。
科学的な根拠はないのですが、経験上としてS&P500・NASDAQ100は強い月度と弱い月度があり、それを把握しておくとリスク回避に役立ちます。
例えば以下のようなアノマリーがあります。
- 11月～1月は極めて強い
- 5月は売れ
- 4・7月は強い
- 8月後半から9月は極めて弱い
これを裏付けるのが長期に渡る月度ごとの平均パフォーマンスです。
直近の10年は株式運用に適したリフレーション時代でしたが、現在は物価高騰・景気後退がセットになったスタグフレーションに突入し始めています。
そのため実際にリフレーションの時代（2021～2021年）とスタグフレーションで悩んだ1973年～1982年の10年間と比較してみました。
グラフで確認する限りでは10月度は、リフレーション時代でもスタグフレーション時代でもプラスです。
10月は9月に売り込まれた反動で上昇する傾向にあり、10月半ばまでの下落後は『買い』から入るべきです。
プライスアクションでリスクを回避するコツ
アノマリーの他にも、値動きそのもので市場参加者の心理を状況判断する方法「プライスアクション」でもリスクを回避することができます。
分析ツールはローソク足を使用します。
ローソク足は始値・高値・安値・終値で1日の値動きを構成しています。
このローソク足単体で構成されているというよりも、どこでそのローソク足が現れたのかということのほうが大事になってきます。
例えばアノマリーとして弱い5・8・9月前後で「プライスアクション」で危ない形が出てきたら、極力「引き出し」ておく方がより安全です。
詳細を説明すると1冊くらいの本になりますので、3つだけ概要を説明します。
スパイクハイ
上昇中の相場に出現し、その後の相場の下落を示唆するのが「スパイクハイ」です。
上方向へのヒゲが異様に長く、ローソク足の実体が短いのが特徴です。
勢いよく買われていった相場が、買い方の撤退や売り方による戻り売りなどで、急速に値が消えていった状況を示しています。
上方向には高値で買ってしまった勢力が存在しますので、今後そのポジションがその後の下落による損失に耐えきれずに損切りしてくるため、特に翌日以降大きな陰線が出現すると下落確定です。
特に高値を更新したにも関わらず、押し戻されて陰線＋上ヒゲの形状になっていれば、高値更新は「ダマシ」で終わったと見て「引き出し」た方が無難です。
首吊り線
「スパイクハイ」とは逆に天井付近で下ヒゲが異様に長く、ローソク足の実体が短いローソク足が出現すると、買い方の勢力が急速に衰えたことを意味しています。
単体では成立せず、翌日以降で下げ始めると「引き出し（売り）」が確定します。
一旦は大きく押されていたわけですので、多くの参加者が利益確定を選択した証拠になります。
その後、チャンスだと思って飛びついた参加者によって大きく押し戻されていますが、買いが続かずに画像のように下落するようなら、買いの勢力が急速に衰えたことを示唆しています。
ベアリッシュリバーサル
ブルは強気、ベアは弱気で、リバーサルは反転を意味しています。
その名の通り「弱気への反転」ですが、条件は以下の3つで揃う「ベアリッシュリバーサル」です。
- 一旦は高値を更新
- 前日の陽線を包み込む陰線
- 前日の安値を更新
一方で逆の値動きは「ブリッシュリバーサル」となり、出現すると「追加（買い）」判断になります。
2022年9月13日のローソク足は、完全な『ベアリッシュリバーサル』であり、その後かなり下落したのは記憶に新しいと思います。
これらの引き出すタイミングに関しては、別個で記事をまとめていますので活用されてください。
PayPayポイント運用で利益を確保して、せっかく集めて増やしたPayPayポイントを守るための引き出しタイミングについて解説します。 PayPayポイント運用は、PayPay証券（旧 One Tap Buy）とPayPayが提供する[…]
PayPayポイント運用攻略③PayPayポイントを集めるならハピタス
このPayPayポイント運用の原資となるのはPayPayポイントというPayPayの残高の一つです。
PayPayの残高は少し複雑ですが3種類あり、PayPayポイント運用で運用に追加できるのはPayPayポイントだけです。
| 残高の名称 | チャージの種類 |
| PayPayマネー | 銀行口座からのチャージ |
| PayPayマネーライト | クレジットカードからのチャージ |
| PayPayポイント | PayPayの還元ポイントやキャンペーンポイント |
つまり銀行口座からチャージした残高などは使えず、決済などで得られるポイントにあたるPayPayポイントしか追加できません。
じゃあ日々の支払いをPayPayにすれば貯まるかといえば、なかなか難しいです。
なぜかというとPayPayの還元率自体は0.5％ですので、仮に1万円の支払いを行っても50円分くらいしかPayPayポイントはたまらないからです。
50円分を運用して首尾よく10％の利益を叩き出しても5円分増えるだけですので、かなり効率が悪いです。
しかし50円分の1,000倍の5万円分のPayPayポイント運用なら10％の運用益で5,000円分増えますので、チャートを見ながらしっかり運用する意味があります。
5万円分も集めるのは「とてもじゃないが無理」と思われたと思いますが、可能にするのがポイントサイト「ハピタス」です。
ハピタスなら稼いだポイントをTポイント（最大5％増量）→PayPayポイントに交換できる
ハピタスとは、企業の広告を会員向けに掲載しているサイトで、会員がその広告を利用すると企業からハピタスに広告費が支払われ、利用した会員はその一部を報酬としてポイントでもらえます。
このハピタスでクレジットカードの申込みや証券会社の口座開設、PayPayモール・Yahoo!ショッピングなどのネットショッピングなどをサイトを経由して利用するだけでポイントがもらえます。
このもらったポイントが貯まったら銀行口座に振り込んだり、電子マネーに交換したり、提携ポイントに換えたりできるのですが、ハピタスはコツコツサービスを利用して会員ランクを上げていれば、ポイントを最大5％増量してTポイントに交換できます。
さらに交換したTポイントはリアルタイムでPayPayポイントに交換することができます。
ハピタスはポイント還元が高い
いくらポイントをPayPayポイントに無料で交換できるといっても、稼げる額が少なければ利用する意味はないのですが、ハピタスは数あるポイントサイトの中でもポイント還元が高いポイントサイトです。
例えば、PayPayカードの発行では、現在もトップのポイント還元だったりと、ポイントサイトで定番ともいえる高単価広告「クレジットカード」・「FX口座開設」・「証券口座開設」などで極めて高いポイント還元を提示しています。
もちろん、この広告だけでなく光回線の申込みとか、証券口座の開設など申込時にハピタスを経由すれば大きなポイントを稼げますので、PayPayポイントに大きな金額を投入することができます。
ハピタスはお友達紹介でも稼げる
【まとめ】PayPay ポイント運用の3つの儲かるコツと攻略法
現在のPayPayポイント運用の判断は、スタンダード・チャレンジ・テクノロジーコースは「売り（引き出し）」です。
10月は米国株が連年軟調な9月の延長で10月半ばまで軟調であることが多いです。
とくに中間選挙の年では40年間のヒストリカルデータでも8月半ばから10月初旬まで下落する傾向にあります。
したがってポイント運用は「引き出し」、リアルトレードはNASDAQ100の空売りで入り直すべきだと思います。
念のためS&P500のテクニカル分析を再度確認して見ましょう。
- 遅行スパン（紫線）・・・【9/1】遅行スパンが実線下抜け「売り（引き出し）」
- 62EMA（黄線）・・・【9/13】62EMA下抜き「売り（引き出し）」
- 水平線・トレンドライン・プライスアクション・・・6月の安値下抜けの場合「売り（引き出し）」
3つのサイン中、2つの売りサインが点灯し、最後のサインは保留状態となっています。
読者の方はブレイクアウトこそが一番強手堅いトレードであることは十分承知していると思います。
6月の安値下抜けは絶好のトレードチャンスになることはまず間違いないでしょう。
PayPayポイント運用には、この記事で紹介している分析するためのチャート機能はありませんので、判断するためにはNY市場の取引時間外でもリアルタイムでほぼ24時間取引ができるGMOクリック証券【CFD】のチャートを確認するとより機会をつかみやすく、こういったチャンスもリアルタイムで捉えることができます。
またCFD取引であれば「空売り」もできます。
ですので本格的な資産運用としてS&P500のような株価指数を取引するなら、実質的な手数料であるスプレッドが一番安く、オーバーナイト金利がかからないGMOクリック証券【CFD】がオススメです。
| CFD取引会社 | S&P500 | NASDAQ100 | 日経225 |
| GMOクリック証券 | 0.3pips | 0.8pips | 2.0pips |
| IG証券 | 0.6pips | 2.0pips | 7.0pips |
| サクソバンク証券 | 0.5pips | 1.5pips | 5.0pips |
OANDA Japan CFD  |
0.4pips | 1.7pips | 6.0pips |
DMM CFD  |
0.5pips | 2.0pips | 7.0pips |
| 楽天証券CFD | 0.5pips | 2.2pips | 10.0pips |
GMOクリック証券【CFD】ならS&P500やNASDAQ100などの株価指数や米国株式（個別銘柄）を低コストで取引できます。
また今年のようなインフレ時にはCFD取引で金・銀・原油にも投資することができます。
①FXと同じ仕組みで世界中の株価指数・商品・株式・ETFに投資できます。
②S&P500のスプレッドは0.3pips、NASDAQ100は0.8pipsと最も低コストで株価指数はオーバーナイト金利がありません。
③米国株も厳選された30銘柄にも低コストで投資できます。
④PC用取引ツール・スマホアプリが国内株式・FX・CFDでも揃っています。
