こんにちは、cohamizu（@cohamizu1）です。

という様々な考え方とアプローチがある中で、この世界ではレジェンドとも呼べる、故：山崎 元 氏はこう仰っています。

「平均のポートフォリオを持ってじっとしていることが有利な”平均投資有利の原則”が存在する」

つまり全世界の株式市場をまるごと買うようなインデックスファンドに長期的に投資することで、世界中の経済成長の恩恵を受けることができるというものです。

ですので冒頭の基本的な考え方としては、全世界株式インデックスファンドに投資し続けていればOKだと思います。

現実的に全世界株式インデックスファンドが連動する、ACWI（オールカントリーワールドインデックス）の過去30年間のリターンは年率9.8％（円換算・配当込み）と資産運用としては十分だといえます。

しかし近年では、長期間にわたる量的緩和の悪影響により、通貨価値が減価しゴールドなどの貴金属がS&P500などの株価指数のパフォーマンスを圧倒するようになってきました。

しかも投資効率を表すシャープレシオでも株式よりも効率が良い（ゴールド4.52/オルカン1.59）というデータも見るようになってきました。

そうなると株式と値動きの異なる、他のアセットクラスにも分散して、リスクを低減しようという考え方も生まれてきます。

それらを一つの頭で整理して適切に投資できれば問題ありませんが、普通は本業があって投資はインデックス投資など手のかからないものを選ぶのが、適切だと思います。

そういったニーズを汲み取ってか、様々な投資対象も包括して人工知能で適切な割合に調節しながらリターンを追求してくれる投資商品も、最近では出てきています。

それが今回紹介する『AI投資 ROBOPRO』で、「ROBOPROファンド」という投資信託まで販売されています。

『AI投資 ROBOPRO』への投資は、SBI証券の口座があれば、そのメニューから選択し10万円から投資できるので、ID・パスワードが一括管理できます。

少額投資なら「ROBOPROファンド」へ100円から投資することができます。

ROBOPROファンドに投資する理由

筆者はゴールドへの長期投資を行ってきたので、結果株価指数よりもパフォーマンスが良かったのですが、これを時期によって適切にゴールドに何％、株価指数へ何％、債券へ何％配分するという最適解は、かなり高度な分析になるので出せないと思います。

仮に調べても時期によってかなり変わってきますし、自分でリバランスする手間も考えるとかなり難しい難題です。

今回紹介する『AI投資 ROBOPRO』は、これを人工知能（AI）によって実行してくれるという大きなメリットがある他、投資信託「ROBOPROファンド」でも100円単位の少額から投資できるメリットがあります。

つまりAIによって、リスクを抑えてリターンを追求するバランスファンドですが、その分信託報酬が高いので、手数料を払ってもお任せ投資が良いという方にはぴったりです。

メリット①ROBOPROファンドの運用成績は極めて高い

引用：月次報告書

「ROBOPROファンド」の運用成績は、1年間で23.69％と非常に高く、イボットソン・アソシエイツ・ジャパンの投資助言を受けて基本資産配分比率を決定している「マネックス資産設計ファンド（育成型）が14.4％であることを考えるとバランス型として極めて高い運用成績です。

その投資配分はかなり機動的で米国株が0％だった時期もあれば、ゴールドに大きく振っている時期もあります。

2025年12月の段階では、米国不動産にかなり投資配分を振っているようで、これを真似てCFDで投資したら良いのではないかと思っているくらいです。

メリット②シャープレシオ（投資効率）が良くなる

シャープレシオは「リスクに対してどれだけ効率的にリターンを生み出しているか」を示す指標で、リスクフリーレート（無リスク金利）を上回るリターン（超過リターン）を、そのリターンの変動性（標準偏差）で割った数値です。

簡単にいうと、リスク1単位あたりどれくらいの超過リターンを得ているかを示します。

以上の具合で投資信託の効率性を測ることができます。

「ROBOPROファンド」のシャープレシオは、最新のデータでは2.83と非常に安定しています。

これはパフォーマンスが良かった、ゴールドへの投資配分がある点やより変動率が低く狙った利益が出やすい債券などが含まれている点でも数値が向上している側面があります。

単一の投資対象では、これだけのリターンを生むのは非常に難しいと思います。